民生银行衡水永兴路支行成功堵截一起出租出借账户事件
近日，民生银行衡水永兴路支行成功堵截一起出租出借账户事件。
客户张某赴民生银行衡水永兴路支行办理开卡业务，因客户年龄超过60岁，为特殊人群，工作人员在查看证件、询问开卡用途的过程中，客户主动提出平时日常交易金额较大，需要开通网银。该行员工进一步询问客户业务范围、交易对手、从业年限时、目前日常结算在哪家银行情况。客户表示自营苗木绿化业务主要都是私下联系，没有固定合作伙伴。该行员工表示能否查看其日常工作联系群或者工作记录等，客户立即表示业务联系主要在另外一部手机，今天并没有带来，其他问题回复含糊不清。随后该行员工询问，当前使用手机号是否为本人实名认证、自己在用，如果后续开通手机银行或者网银，均需绑定固定号码。客户连忙翻看手机中的聊天记录，并回答是自己在用。该行员工清晰识别到聊天记录中显示“开户银行、开户要求、网银服务、手机号”等关键字眼。
基于上述情况，该行员工判定此次账户开立并非客户本人使用，便同客户详细说明了出租出借账户的危害，并表示近年来老年人是不法分子诱骗的主要对象，一定要提高风险防范意识，不要出租出借自己的账户。客户了解出租出借账户的严重性后不再办理，随后离开。
在移动互联的大背景下，客户获取信息的渠道和种类纷繁复杂，不法分子诈骗手段也多种多样，而部分老年人的风险防范意识淡薄，这种情况下，老年人更容易被引诱，出租出借自己的银行卡。这就需要银行员工在办理网银、为特殊人员开通非柜面等业务时，以“了解你的客户”为原则，从客户职业、经历、需求以及日常业务往来等内容，充分识别客户的真实目的，严防账户风险，将风险事件控制在源头。
此次事件的成功处理，充分展现了民生银行衡水永兴路支行员工较强的风险防范意识，不仅保护了客户的资金安全，也为该行赢得了良好声誉，同时也为维护金融稳定和金融正常秩序贡献民生力量。
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——民生银行石家庄分行
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