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民生银行衡水永兴路支行成功堵截一起出租出借账户事件

时间:2021-06-30 12:02河北网(www.he-bei.cn)
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近日,民生银行衡水永兴路支行成功堵截一起出租出借账户事件。

客户张某赴民生银行衡水永兴路支行办理开卡业务,因客户年龄超过60岁,为特殊人群,工作人员在查看证件、询问开卡用途的过程中,客户主动提出平时日常交易金额较大,需要开通网银。该行员工进一步询问客户业务范围、交易对手、从业年限时、目前日常结算在哪家银行情况。客户表示自营苗木绿化业务主要都是私下联系,没有固定合作伙伴。该行员工表示能否查看其日常工作联系群或者工作记录等,客户立即表示业务联系主要在另外一部手机,今天并没有带来,其他问题回复含糊不清。随后该行员工询问,当前使用手机号是否为本人实名认证、自己在用,如果后续开通手机银行或者网银,均需绑定固定号码。客户连忙翻看手机中的聊天记录,并回答是自己在用。该行员工清晰识别到聊天记录中显示“开户银行、开户要求、网银服务、手机号”等关键字眼。

基于上述情况,该行员工判定此次账户开立并非客户本人使用,便同客户详细说明了出租出借账户的危害,并表示近年来老年人是不法分子诱骗的主要对象,一定要提高风险防范意识,不要出租出借自己的账户。客户了解出租出借账户的严重性后不再办理,随后离开。

在移动互联的大背景下,客户获取信息的渠道和种类纷繁复杂,不法分子诈骗手段也多种多样,而部分老年人的风险防范意识淡薄,这种情况下,老年人更容易被引诱,出租出借自己的银行卡。这就需要银行员工在办理网银、为特殊人员开通非柜面等业务时,以“了解你的客户”为原则,从客户职业、经历、需求以及日常业务往来等内容,充分识别客户的真实目的,严防账户风险,将风险事件控制在源头。

此次事件的成功处理,充分展现了民生银行衡水永兴路支行员工较强的风险防范意识,不仅保护了客户的资金安全,也为该行赢得了良好声誉,同时也为维护金融稳定和金融正常秩序贡献民生力量。

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责任编辑:美景
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